6 beneficios de usar Robo-Advisors …



Los Robo-advisors son herramientas revolucionarias en la gestión financiera.

Eliminan la tradicional interacción cara a cara con consultores financieros como Robo-advisors cuentan con software automatizado para crear y administrar activos. También emplean algoritmos matemáticos para obtener estrategias de inversión óptimas basadas en las preferencias de los inversores y análisis de las tendencias actuales del mercado.

Como asistente financiero digital, las aplicaciones o plataformas basadas en la web se están volviendo populares en varias áreas del mundo, como Estados Unidos, Canadá, Europa y Asia. Solo en los EE. UU., El 7% de los encuestados por Statista en 2020 han utilizado herramientas de inversión basadas en fintech, mientras que el 27% contempla su uso.

Estas plataformas o Robo-advisors continúan ganando popularidad debido a las características que ofrecen: administración de carteras, recolección de pérdidas fiscales, planificación de jubilaciones y administración financiera general. Incluso tienen varias ventajas sobre el proceso de consulta financiera estándar, lo que lo convierte en una estrategia de inversión atractiva para principiantes, expertos en tecnología e incluso inversores laissez-faire.

los mejores Robo-advisors ofrecer a los inversores diversos beneficios que van desde el registro de la plataforma hasta la gestión de activos y la educación financiera. Estas ventajas incluyen las siguientes:

  1. Menores costos

Quizás el beneficio más atractivo de este software financiero avanzado es su costo.

Los usuarios pueden obtener herramientas financieras impulsadas por IA por una fracción de las tarifas de un planificador financiero. Estas herramientas fintech también requieren un capital inicial menor que inversiones tradicionales.

Uno puede comenzar a invertir con un mínimo de USD $ 5,000, mientras que otros pueden ni siquiera requerir un capital mínimo de inversión.

  1. Portafolio personalizado

Normalmente, un cartera de inversiones incluye diferentes activos financieros: efectivo, acciones, bonos, arte, bienes raíces e inversiones privadas.

Junto con una encuesta realizada que proporciona información sobre la tolerancia al riesgo o las cualidades de aversión de un inversor, un asistente financiero digital utiliza algoritmos para determinar la mejor combinación posible de activos para obtener ganancias óptimas.

Los asesores Robo simples a menudo emplean la técnica de evaluación de riesgos y la preferencia de los inversores para realizar inversiones automatizadas. Por el contrario, el software más sofisticado puede extraer información de instituciones financieras (bancos, tarjetas de crédito, pagos, etc.) y las tendencias predominantes del mercado para tomar decisiones de inversión acertadas.

Los Robo-advisors también pueden realizar procesos de reequilibrio para garantizar la asignación eficiente de activos para reflejar el estado óptimo y las ganancias.

  1. Facilidad de uso y seguridad

Los asesores robot tienen interfaces fáciles de usar accesibles como plataformas basadas en web o aplicaciones móviles.

Estos son accesibles en cualquier momento y en cualquier lugar, siempre que haya conexión a Internet disponible. Los usuarios también pueden personalizar sus plataformas para reflejar sus preferencias. Los Robo-advisors también muestran historiales de transacciones y generan informes de impuestos para informar a los inversionistas de cuánto deben pagar al final del año.

Los asesores financieros digitales también vienen con capacidades de recolección de pérdidas fiscales. Venden valores para evitar el pago del impuesto sobre las ganancias de capital al final del año. Al mismo tiempo, la herramienta de inteligencia artificial analiza las condiciones del mercado y considera vender valores cuando los precios del mercado son favorables.

Por lo tanto, los activos se reposicionan con frecuencia y se aseguran simultáneamente para proporcionar a los inversores las condiciones de inversión más óptimas.

  1. Uso múltiple


Las plataformas financieras en línea tienen usos variados según el propósito y la experiencia del usuario en las inversiones.

Para los principiantes, puede convertirse en una herramienta de organización de inversiones eficiente. Simultáneamente, para los inversores más avanzados, los asesores Robo pueden funcionar como planificadores patrimoniales, impuestos complicados gerentes, administradores de fondos fiduciarios y planificadores de jubilaciones.

  1. Apelación amplia

La automatización de las inversiones y la planificación financiera ha abierto una base de clientes más amplia que abarca generaciones.

Los millennials conocedores de la tecnología y la generación X prefieren la comodidad y la eficiencia, mientras que los baby boomers y los jubilados pueden maximizar sus inversiones para fines patrimoniales y de jubilación.

  1. Educación y Gestión Financiera

Los robosasesores se mantienen fieles a su función de asesores.

Ellos te pueden ayudar identificar metas financieras e informarle sobre las estrategias de inversión adecuadas a sus necesidades. Este es un beneficio clave del uso de planificadores digitales, ya que brindan conocimientos a todos, lo que permite a todos los grupos de ingresos y edades tomar decisiones acertadas que nutran sus finanzas.

Conclusión

La tecnología ha allanado el camino para la automatización de muchas tareas.

Su aplicación en la industria financiera ha marcado el comienzo de una nueva gama de productos que exhiben interfaces accesibles y fáciles de usar, lo que permite a cualquier persona participar en actividades de inversión a pesar de un mínimo de conocimientos y capital.

La inteligencia artificial empleada por Robo-advisors para personalizar y reequilibrar carteras es notable. Su capacidad para reequilibrar los activos y asegurar las ganancias ayuda a garantizar finanzas sólidas.

Al mismo tiempo, características adicionales como la planificación patrimonial, la planificación de la jubilación e incluso la educación financiera la convierten en una herramienta versátil que puede usarse para administrar los activos actuales y asegurar finanzas sólidas en el futuro.

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Fuente: startupguys.net

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