5 razones para actualizar su software AML


No actualizar su sistema y colocarlo donde debe estar solo le está haciendo más daño que bien, en términos de seguridad.

Hace solo unos años, las autoridades de Hong Kong se embarcaron en una misión masiva para investigar casi 2.000 actividades de blanqueo de capitales. Alentaron a las empresas a seguir actualizando sus sistemas ALD para garantizar una seguridad financiera total.

Además, en este artículo, le mostraremos la parte superior cinco razones por las que debería actualizar su software AML lo antes posible!

1. Nuevas innovaciones tecnológicas

Las tecnologías más nuevas en soluciones ALD (como el aprendizaje automático) mejoran la detección de fraudes, reducen los falsos positivos y reducen los costos laborales.

La tecnología más nueva ofrece los beneficios de actualizar automáticamente los perfiles de riesgo de los clientes cuando hay cambios en el comportamiento y otros factores. Además, la asistencia tecnológica facilita que todos los equipos de investigación investiguen los casos de riesgo más peligrosos. Por ejemplo, el aprendizaje automático es una tecnología que permite que los factores de riesgo se actualicen constantemente e identifica tendencias en la base general de clientes.

Las grandes cantidades y la complejidad de los datos junto con las regulaciones AML son lo que causa la pérdida de tiempo y aumenta los costos generales. Las instituciones financieras necesitan herramientas diseñadas para minimizar este tipo de riesgos, y la IA es uno de ellos.

Además del aprendizaje automático, también se asocia la inteligencia artificial (IA). Puede combinar la inteligencia artificial con conocimientos humanos y no permitir que los falsos negativos y positivos afecten a ninguno de sus resultados. La IA es probablemente una de las mejores tecnologías asociadas con las actividades contra el lavado de dinero, ya que continúa aprendiendo, recopilando información y procesándola con regularidad.

La IA está diseñada para encontrar transacciones de clientes inconsistentes y cualquier actividad irregular en las transacciones. Los reguladores aún no apoyan completamente a la IA debido a su preocupación de no comprender su transparencia y por qué opera de una manera específica, su funcionamiento interno y mucho más. Los reguladores generalmente asignarán un oficial de cumplimiento para comprender mejor el resultado de la IA.

2. Costos

Los costos de mantenimiento y mano de obra para el mantenimiento de los sistemas ALD han aumentado a un ritmo incontrolable a lo largo de los años. Según un estudio realizado en 2020, el cumplimiento de delitos financieros (lavado de dinero) los costos se dispararon hasta 33%. Sorprendentemente, no creerías que la actividad de lavado de dinero le cuesta al mundo 2% a 5% de su PIB! Y por esa misma razón, la cantidad de empresas que prestan atención a los sistemas ALD también está aumentando.

Una desventaja menor de los sistemas AML es que tienen licencias costosas y requieren un esfuerzo de implementación para instalar y configurar. Estos tipos de costos son los que establecen las barreras para que las organizaciones y empresas actualicen su software ALD.

Las empresas de software de todo el mundo buscan resolver este problema. Ofrecen modelos de software basados ​​en suscripción que reducen los costos y permiten a las empresas ahorrar enormes cantidades de dinero.

Por ejemplo, podemos tomar SEON, que se esfuerza por ayudar a las empresas en línea a reducir los costos, el tiempo y los desafíos que enfrentan las organizaciones y las empresas con respecto al fraude. Ofrecen software y herramientas contra el lavado de dinero e incluso tienen su propia lista del mejor software ALD para 2021. Estos software ALD le ofrecen excelentes precios y ayudan a resolver este problema de altos costos iniciales que la mayoría de las organizaciones enfrentarán.

SEON

Aquí está Lista de SEON de software AML:

  • SEON: ofrece una plataforma de prevención de fraude completa con herramientas AML incluidas
  • Actico: lo mejor para tomar decisiones digitales más inteligentes
  • Dow Jones: riesgo y cumplimiento
  • Feedzai: lucha contra los delitos financieros con el poder de la inteligencia artificial (IA)
  • ComplyAdvantage: API para AML
  • Mundo Refinitiv: verifica la inteligencia de riesgos y más

3. Nuevas reglas

Existe una presión adicional sobre los sistemas y el personal ALD heredados, ya sea que la nueva legislación implemente nuevas reglas o actualice las actuales. Las instituciones a menudo buscan agregar nuevas funcionalidades a sus sistemas ALD para satisfacer las demandas. Sin embargo, esto puede ser costoso de implementar y resulta en costos de mano de obra y mano de obra adicionales.

Además, la actualización de su software AML no es fácil de hacer la mayor parte del tiempo. Al mismo tiempo, puede resultar difícil para las organizaciones y empresas mantenerse al día con las actualizaciones y las nuevas demandas. Las instituciones deben buscar una solución en el proceso ALD antes de que surjan nuevos requisitos y demandas. Esto les da a las instituciones tiempo suficiente para pensar en nuevas soluciones antes de que surjan nuevas demandas.

Nuevas regulaciones como «La regla final » en los Estados Unidos y «la 4ª Directiva « en la UE brindan excelentes oportunidades para evaluar los sistemas ALD y buscar dónde se pueden implementar nuevas soluciones y actualizaciones.

El aumento de los costos y la legislación está haciendo que las instituciones reevalúen sus programas ALD en general. Ahora es el momento de que reduzcan sus costos de mantenimiento y mejoren la productividad para mantenerse actualizados con la cambiante legislación ALD.

4. Sin política de cookies para actualizaciones

Los reguladores ALD siempre pasan por alto las actualizaciones tecnológicas, pero tengamos en cuenta que cada actualización es diferente y requiere acciones diferentes. Debes prestar atención a las actualizaciones implementadas y los efectos que tienen.

Los reguladores generalmente se comunicarán con los administradores y desarrolladores de actualizaciones para asegurarse de que su sistema ALD esté de acuerdo con las actualizaciones de tecnología empresarial.

La industria contra el lavado de dinero está llena de personas que están constantemente atentas a cualquier actividad sospechosa y siempre se asegurarán de bloquearlas. Solo la actualización constante de su software AML evitará estos problemas, ya que con el tiempo, surgen nuevos problemas de fraude y no actualizar es la única forma en que estos estafadores llegarán a usted más rápido.

5. Máxima protección de seguridad

teléfono seguro

Cada actualización en el software AML tiene un «centrado en el riesgo» Acercarse. Inicialmente fue creado por y para administradores de fraude. Son su mayor activo en el contexto de la seguridad de los pagos, incluidas las clasificaciones de riesgo y la supervisión de transacciones. Le permiten ejecutar datos a través de reglas de riesgo y concentrarse en transacciones de alto riesgo.

Por ejemplo, revisemos Software AML de SEON. Sus herramientas de prevención de fraude ofrecen numerosas funciones para evitar multas regulatorias. Donde las integraciones con otras herramientas lo alertan una vez que hay actividades irregulares dentro de una transacción e incluso reglas personalizadas para brindarle flexibilidad sobre la configuración de marcado.

En lugar de preocuparse por los altos costos iniciales, solo paga todos los meses. Con el pago mensual, obtienes lo siguiente:

  • Análisis de comportamiento: monitorea todas las acciones de los usuarios de acuerdo con las reglas de velocidad que marcarán todos los comportamientos sospechosos asociados con las actividades de lavado de dinero, especialmente cuando hay muchas transacciones.
  • Precios transparentes: solo paga por llamada a la API, e incluso le permite probar la plataforma durante un mes completo.
  • Alertas en tiempo real: cualquier transacción que exceda $ 2500 se marcan automáticamente.
  • Conozca a su cliente (KYC): Verifique a los usuarios verificando sus identificaciones y presencia en vivo para asegurarse de que sean usuarios reales y no bots que realicen transacciones.

¿Qué tipo de controles ALD debe pasar por alto?

Podemos estar de acuerdo en una cosa y es que la AML está excesivamente regulada. Estos son los controles más importantes que debe pasar por alto en todo momento:

  • Comprobación de PEP: PEP significa Persona Expuesta Políticamente. En otras palabras, se trata de alguien que realiza una figura pública. Los ejemplos de PEP incluyen diplomáticos, embajadores, políticos y más. La PEP cambia de un país a otro e incluso entre empresas y organizaciones.
  • Verificación RCA personas o empresas asociadas a una PEP. RCA significa Familiares y asociados cercanos.
  • Verificación de SIP / SIE: significa persona de interés especial o entidades de interés especial. Comprueba las implicaciones en curso e históricas en un delito financiero o incluso las que están registradas en listas negras del gobierno.
  • Actas: cualquier transacción que normalmente esté por encima de $ 2500 deben pasarse por alto para ver si están asociados con una identidad o no.
  • Individuos sancionados: También conocidas como verificaciones de listas de vigilancia, son búsquedas especializadas que incluyen sanciones gubernamentales, internacionales o reguladoras.

Resumiendo sus 5 razones principales para actualizar su software AML

Eso es todo para este artículo. Con suerte, le ha presentado las razones correctas por las que debería actualizar su software AML. Recuerde, su negocio debe ser tan importante para usted, y el fraude es lo último que desea que ocurra, por lo que es esencial que le preste atención.

Este artículo te dio cinco razones importantes por las que debería actualizar su software AML. Todas estas razones indicadas deben leerse con atención, y le recomendamos que dedique tiempo a revisar cada una de ellas. Pueden aclararle aún más muchas cosas cuando se trata de actividades contra el blanqueo de capitales.

Utilice los recursos que pueda para actualizar su software y apunte a la eficiencia en todo momento. Nunca olvides que siempre existe una solución para evitar altos costos, como dijimos anteriormente. De lo contrario, su empresa u organización siempre estará protegida contra los estafadores al más alto nivel cuando busque actualizar su software ALD de forma continua.

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Fuente: startupguys.net

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