Una guía rápida sobre impuestos a las pequeñas empresas para principiantes

Hay muchas ventajas que conlleva ser dueño de su propio negocio. No tienes que responder ante nadie más que contra ti mismo y puedes hacer las cosas a tu manera. También podría ganar más de lo que ganaría en un trabajo de escritorio. Sin embargo, ser propietario de una pequeña empresa también conlleva muchas responsabilidades, la principal de las cuales son sus impuestos.

Sin embargo, administrar una pequeña empresa requiere mucho tiempo y esfuerzo, y es posible que cuestiones como los impuestos no sean una prioridad en su lista. Tampoco ayuda que el código fiscal pueda ser difícil de entender. Pero si no se mantiene al tanto de sus impuestos, puede incurrir en multas del IRS o algo peor.

Lo guiaremos a través de todo lo que necesita saber sobre cómo reducir los impuestos a las pequeñas empresas.

Impuestos para pequeñas empresas para principiantes

Como propietario de una pequeña empresa, tendrá que pagar una variedad de impuestos locales, estatales y federales. Los impuestos comerciales que paga dependen de muchos factores, incluida la industria en la que se encuentra, la estructura de su negocio y la ubicación de su negocio. Estos son algunos de los impuestos más comunes que probablemente encontrará.

Impuesto sobre la renta

Según el Servicio de Impuestos Internos (IRS), todas las empresas (excepto las sociedades) deben presentar una declaración anual de impuestos federales sobre la renta. Las asociaciones presentan una declaración de información para informar sus ingresos, ganancias, pérdidas, así como las deducciones o créditos reclamados.

El formulario que utilizará y su tasa impositiva depende de la estructura del negocio. Las empresas estructuradas como una corporación C están gravadas a la tasa corporativa del 21 por ciento,

Las sociedades de responsabilidad limitada, las sociedades unipersonales, las sociedades y las sociedades anónimas de tipo S se consideran entidades de flujo continuo. Esto significa que todos los ingresos se transfieren a los propietarios, accionistas o inversores, y se aplica la tasa individual.

Consulte a un profesional de impuestos si tiene alguna pregunta sobre la elección de una estructura comercial entre LLC y Propietario único.

Impuesto estimado

Los impuestos federales sobre la renta se pagan a medida que su empresa recibe ingresos durante el año, a través de pagos de impuestos estimados.

Como regla general, la mayoría de los tipos de empresas que esperan una obligación tributaria de al menos $ 1,000 deben pagar impuestos trimestrales durante todo el año. Las corporaciones también son responsables de los impuestos estimados si esperan adeudar al menos $ 500 en impuestos.

Para los impuestos estimados, el año se divide en cuatro períodos de pago. Los plazos son los siguientes:

1 de enero al 31 de marzo: 15 de abril
1 de abril al 31 de mayo: 15 de junio
1 de junio al 31 de agosto: 15 de septiembre
1 de septiembre al 31 de diciembre: 15 de enero del año siguiente

Impuestos laborales

Si tiene empleados, debe declarar y depositar impuestos sobre la nómina, incluidas las retenciones de impuestos federales sobre la renta, los impuestos del Seguro Social y Medicare (FICA) y los impuestos federales de desempleo (FUTA).

El impuesto sobre la renta federal de sus empleados se retiene de sus cheques de pago y es su trabajo asegurarse de que el gobierno federal lo reciba. También debe pagar la mitad de los impuestos FICA de sus empleados (6.2% para el empleador y 6.2% para el empleado, o 12.4% en total).

Impuestos estatales y locales

Dependiendo de la ubicación de su empresa, es posible que también deba pagar los impuestos estatales y locales.

La mayoría de los estados imponen un impuesto sobre la renta estatal. Hasta la fecha, 8 estados (Alaska, Florida, Nevada, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington, Wyoming) no gravan los ingresos individuales, mientras que 2 estados (Dakota del Sur y Wyoming) no gravan el impuesto sobre la renta de las empresas.

También es posible que deba pagar impuestos sobre la propiedad, que se evalúan a nivel local. Es posible que las empresas que venden productos y servicios también deban recaudar impuestos sobre las ventas de cada transacción.

Cómo presentar impuestos para pequeñas empresas

No existe un procedimiento estándar que se aplique a todas las empresas, por lo que es importante que se familiarice con el sistema fiscal para que su empresa cumpla con las normas. A continuación, presentamos algunas pautas que lo prepararán para la época de impuestos.

Mantenga registros precisos

Asegúrese de mantener registros precisos de todas las ganancias y gastos para que tenga fácil acceso a la información al completar formularios de impuestos. El IRS realiza auditorías aleatorias y es vital que todo lo que declare en su declaración de impuestos sea verificable.

También es posible que desee invertir en software de contabilidad para mantener su sistema organizado. Es mejor registrar las transacciones de forma diaria o semanal para evitar omisiones accidentales.

Utilice el formulario de impuestos adecuado

Asegúrese de utilizar el formulario de impuestos correcto cuando informe los ingresos de su negocio al IRS. Usted es responsable del contenido de su declaración de impuestos y los errores pueden generar impuestos e intereses adicionales e incluso multas.

Para empresas unipersonales y LLC con un propietario, use un anexo C para informar los ingresos y gastos comerciales. Este formulario se adjunta a la declaración de impuestos sobre la renta de la persona.

Mientras tanto, las corporaciones y LLC con estatus de corporación usan el Formulario 1120, Declaración de impuestos sobre la renta de corporaciones de EE. UU. Tenga en cuenta que las corporaciones S utilizan el Formulario 1120-S, Declaración de impuestos sobre la renta de EE. UU. Para una corporación S.

Ayuda profesional para impuestos comerciales

Los impuestos son la pesadilla de todos los propietarios de pequeñas empresas. Se espera que usted se mantenga al tanto de sus obligaciones fiscales mientras mantiene su negocio a flote. Un solo error en su declaración puede resultar en intereses y multas. Si desea asegurarse de que sus impuestos comerciales se realicen correctamente, su mejor opción es trabajar con un servicio de impuestos profesional.

En TFX, hemos ayudado a los empresarios estadounidenses a presentar declaraciones de impuestos precisas durante más de 25 años. Nuestro equipo experto en impuestos puede brindarle la ayuda que necesita para ahorrar tiempo y dinero para que pueda concentrarse en lo que hace mejor: hacer crecer su negocio.

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